澳洲退税指南：如何使用myTax申报

澳洲报税全攻略 - 从myTax申报步骤到最大化退税额度。

退税截止日期: 每年10月31日（使用税务代理可延期至次年5月15日）

谁需要报税?

必须报税的情况:

年收入超过 $18,200（免税额度）
工资中有被扣税（即使收入低于$18,200）
海外人士在澳洲有收入
领取政府补助（JobSeeker、Youth Allowance等）
有自己的生意（即使亏损）
需要缴纳Medicare Levy Surcharge

可能不需要报税:

收入低于$18,200且没有被扣税
只领取免税养老金或福利
收到ATO的”non-lodgment advice”信件

⚠️

领Centrelink注意: 即使在领JobSeeker等福利，如果总收入（包括政府补助）超过$18,200，仍需报税。

如何报税?

方式1: myTax（免费 - 推荐）

myTax 是ATO的免费在线报税系统。处理时间：10-14个工作日。

myTax报税步骤

1. 准备文件

工资单（myTax自动预填）
银行利息单
私人医保证明
抵扣收据

2. 登录myTax

访问 my.gov.au
将myGov账户与ATO关联
选择 Lodgment 然后 Income Tax 然后 Lodge

3. 检查预填信息

雇主工资
银行利息
政府补助（Centrelink）
私人医保
HECS-HELP债务

4. 添加抵扣项目

工作相关开销
慈善捐款
税务管理费用
个人养老金供款

5. 检查并提交

仔细核对所有金额
提交报税
保存收据号码

小贴士: myTax自动保存进度，可以随时暂停，稍后继续。

方式2: 税务代理

优势:

截止日期延长（从10月31日到次年5月15日）
专业建议最大化抵扣
处理复杂情况

费用: 通常$150-$500

方式3: 纸质报税

从ATO网站下载表格
填好后邮寄给ATO
处理时间: 最多50个工作日

最大化退税额度

可抵扣的工作开销

抵扣条件:

自己支付（没有报销）
直接与工作收入相关
有记录证明

员工热门抵扣项目

开销类型	可抵扣内容	记录要求
在家办公	每小时85分	工作时间表
汽车开销	每公里85分（最多5,000公里）	工作行程日志
工作服	制服、防护服	收据（有雇主Logo）
手机网络	仅工作部分	账单加工作使用占比
进修学习	与工作相关课程	收据加相关性证明
工具设备	$300以下物品	收据
工会会费	全额	收据或银行对账单
洗衣费	每次$1（工作服）	洗衣日志

⚠️

2024-25最新: 在家办公费率从67分提高到 85分/小时（自2024年7月1日起）。

投资房业主

可抵扣:

贷款利息
物业管理费
维修保养
折旧
保险
市政费（非自住）

🚫

ATO重点审查: 投资房是严查对象。保留详细记录，不要申报私人使用部分。

零工经济

Uber、DoorDash、Airtasker司机 可抵扣:

车辆开销
手机费用
清洁费
广告费
平台费用

必须申报所有收入 - ATO从平台获取数据。

加密货币

必须申报:

出售加密货币的资本利得
挖矿、质押、空投收入

💡

ATO从澳洲加密货币交易所获取数据。未申报加密货币是重大审查触发点。

退税到账时间

预期处理时间

报税方式	预期退税时间
myTax	10-14个工作日
税务代理（在线）	10-14个工作日
纸质报税	最多50个工作日

💡

高峰期: 6-8月最忙。早报税（7月）处理更快。

退税支付方式

直接转账（最快 - 在myTax中选择）
支票（增加2-3周处理时间）

追踪退税

登录myGov
查看 Tax 然后 Income tax 然后 Track your refund

记录保存规则

必须保留5年:

$10以上的收据（电子或纸质）
银行对账单
行程日志（汽车、在家办公）
小额开销日记

电子记录: ATO接受收据照片。使用ATO App或Excel全年追踪开销。

特殊情况

首次报税

设置myGov账户
关联ATO
使用myTax - 对新手友好
大部分信息已预填
从简单开始

一年内换工作

包含所有工资单
检查”已扣税”金额
确保每个雇主都提交了TFN申报

领Centrelink期间打工